18年金融行業(yè)實戰(zhàn)經驗
國際認證財富管理師CWMA
CFA（美國特許金融分析師）3級候選人
管理博士（Doctor of Management在讀）
曾任：中國建設銀行總行丨金融市場部交易員
曾任：上海普蘭金服丨債券資金部總經理
曾任：湯森路透集團丨中國區(qū)固定收益業(yè)務總監(jiān)
曾任：天津信唐貨幣經紀丨債券市場部副總經理
資產配置概念晦澀，所需的金融背景知識很多。與此同時，資產配置對于客戶財富管理/投資規(guī)劃的成功，舉足輕重，一般認為，資產配置對于投資回報成敗的解釋力在90%以上。
在中國，資產配置在財富管理領域的逐步運用，幾乎更是近幾年才發(fā)生的事情。金融機構的從業(yè)人員，尤其是財富管理的一線工作人員，對于資產配置理念幾乎是一知半解，更妄稱，將資產配置理念與技能應用到高凈值客戶的服務實踐中。
本課程將協助您和團隊深刻理解資產配置理念與實操技能，力爭做到“理論有系統，實操有路徑，訓練有效果”。
“理論有系統”，將把資產配置理念放在財富管理解決方案、投資規(guī)劃的框架下重新梳理，此外，為了落到實處，本課程還將充分結合高客經營核心能力闡述資產配置理念；“實操有路徑”， 意味著課程將直接賦能學員講解資產配置原則所需的準備工作、講解流程、核心要點和主要工具包；“訓練有效果”，一則通過原創(chuàng)的版權沙盤（資產配置歷史情景重現沙盤），讓學員生動并深刻地學習到真實市場環(huán)境中資產配置的技能要點和重要性，二則結合最新、真實的中國資產配置案例，讓學員充分訓練到資產配置的運用流程和具體話術。
相信通過本課程的訓練，學員將被賦予更系統的資產配置理念，并融合財富管理解決方案、投資規(guī)劃、高客經營核心能力等框架，運用資產配置所需的流程、工具和話術，以兼具專業(yè)高度和平實語言的方式服務客戶或提供咨詢。
● 深刻體悟高客經營核心能力與資產配置技能充分融合的重要性以及關鍵節(jié)點；
● 系統學習財富管理解決方案、投資規(guī)劃和資產配置的內容及層層遞進的關系；
● 掌握財富管理解決方案的傳統范圍及最新內容，掌握投資規(guī)劃的理論基礎、六大流程以及三大投資策略；
● 明辨戰(zhàn)略/戰(zhàn)術資產配置、核心/衛(wèi)星資產配置的特征和區(qū)別，并充分理解小類資產配置的七大要素；
● 資產配置歷史情景重現沙盤，作為原創(chuàng)的版權沙盤，生動并深刻地揭示真實市場環(huán)境中資產配置的技能要點和重要性；
● 真正掌握向客戶講解資產配置原則時，所需的準備工作、講解流程、核心要點和主要工具包；
● 資產配置再平衡真實案例，則讓學員充分體會到資產配置在實際案例中的運用和具體話術。
第一講：高客經營核心能力
一、了解您的客戶/KYC/KnowYour Customer
7. 掌握當前展業(yè)模式/KBM/Know Business Model
8. 運用最合適的營銷策略/KMS/Know Marketing Strategy
二、基于研究的咨詢/RBA/ResearchBased Advisory
2. 生成客戶投資建議書IPS/投資規(guī)劃書（外部使用）
第二講：財富管理解決方案
二、戰(zhàn)略性資產配置與戰(zhàn)術性資產配置的特征和區(qū)別
三、核心資產配置與衛(wèi)星資產配置的特征和區(qū)別
2. “戰(zhàn)略-戰(zhàn)術”與“核心-衛(wèi)星”的區(qū)別與聯系
第五講：資產配置訓練實務
2. 講解本期宏觀經濟環(huán)境/大類資產/小類資產的表現預測
